Našli smo krivca. Zaradi te ameriške banke je Slovenija na črnem seznamu Revoluta.

"Po tem, ko smo prejeli obvestilo Banke Slovenije, smo v zvezi s tem stopili v stik z družbo Revolut. Po njihovih predhodnih ugotovitvah je lahko težava povezana z enim od njihovih partnerjev. Kot smo seznanjeni, se težava rešuje, kar bomo v prihodnje spremljali."

Tako so danes za necenzurirano.si na več vprašanj, povezanih z odločitvijo digitalne banke Revolut, da Slovenijo uvrsti na črni seznam držav, iz katerih niso dovoljene finančne transakcije z ZDA, odgovorili v litovski centralni banki (Lietuvos Bankas), ki je Revolutu skupaj z Evropsko centralno banko (ECB) leta 2018 podelila licenco za opravljanje bančne dejavnosti.

Pri tem so zanikali, da bi bil razlog za zaplet povezan s katero od Revolutovih strank v Sloveniji. "Ne gre za stranko, ampak partnerja, torej finančno institucijo," so pojasnili, pri čemer imena te finančne institucije niso razkrili. Za več pojasnil so nas napotili na Revolut, kjer nam na naša vprašanja od ponedeljka niso odgovorili.

Po naših informacij pa je partner oziroma institucija, ki jo omenjajo Litovci, ameriška Lead Bank. Gre za manjšo komercialno banko, ki ponuja bančne storitve podjetjem in posameznikom. Sodeluje tudi z neobankami, kot je Revolut, in sicer je izdajatelj plačilnih kartic njegovih ameriških komitentov. Revolut je novembra lani začel sodelovati z Lead Bank. V istem času naj bi se Slovenija tudi znašla na črnem seznamu Revoluta.

Te informacije že preverjamo pri Lead Bank. Njihova pojasnila bomo objavili, ko jih prejmemo. Da je do zapleta prišlo na njihovi strani, pa dokazuje identična težava, ki jo doživljajo ameriški komitenti neobanke Wise. Tudi ta je Slovenijo uvrstila na svoj črni seznam. Kot je razvidno iz fotografije, pa tudi Wise v ZDA sodeluje z Lead Bank.

Preberite še:
Zelena luč za Marka Bitenca: začenja se gradnja največje zasebne bolnišnice v državi

180 tisoč komitentov v Sloveniji 

Gre za prvo uradno informacijo o tem, kaj je botrovalo uvrstitvi Slovenija na prej omenjeni seznam. Da je britanska digitalna banka Revolut uvrstila Slovenijo med države, iz katerih ni mogoče prejeti denarja iz ZDA ali ga tja nakazati, je v soboto prvi poročal Žurnal24.

Novica je takoj sprožila obilo ugibanj o razlogih za to. Na seznamu namreč ob Sloveniji ni nobene druge članice EU. Na njem so Albanija, Belorusija, Centralnoafriška republika, Kuba, samooklicana Ljudska republika Doneck, Eritreja, Gaza, Iran, Kenija, Herson (Ukrajina), Kosovo, Severna Koreja, Libanon, Libija, samooklicana Ljudska republika Luhansk, Mali, Mjanmar, Nikaragva, Niger, Severna Makedonija, Katar, Rusija, Sirija, Venezuela, Zahodni breg, Zaporožje (Ukrajina) in Zimbabve. Med njimi so torej tudi države oziroma območja, ki jih imajo finančne institucije v ZDA za podpornice terorizma.

Uradnih pojasnil o razlogih za to uvrstitev še ni bilo. Tudi Revolut ni podal konkretnih informacij.

Med možnimi razlogi za uvrstitev Slovenije na ta seznam se je v zadnjih dneh omenjalo strožje ameriške regulativne zahteve glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma, tehnične napake ali zamude pri usklajevanju seznamov med različnimi jurisdikcijami ter morebitne politične ali birokratske zaplete.

Digitalna banka Revolut je sicer lani na slovenskem trgu zrasla za kar 46 odstotkov. Pri njej ima račun že 180 tisoč komitentov. V Sloveniji imajo poleg tega še več kot dva tisoč poslovnih računov.

Preberite še:
Arhar, Tajnikar in bankirji so nas strašili s propadom bank, ki so imele rekordne dobičke

Kaj so nam pojasnili v Banki Slovenije

"Podrobnejša pojasnila o tem, zakaj je Slovenija na seznamu držav, iz katerih ni mogoče poslovati z računom v ZDA, lahko poda Revolut. Možnosti za to je več, od zgolj tehničnih do vsebinskih. Seznamov sankcijskih list in potencialnih razlogov za uvrstitev Slovenije nanje v Banki Slovenije ne vodimo, zato predlagamo, da se obrnete na za to pristojne institucije," so nam danes pojasnili v Banki Slovenije.

"V Banki Slovenije v splošnem pojasnjujemo, da lahko vsak komitent sam izbire banko, pri čemer upošteva lastne potrebe in interese. Prav tako je pomembno upoštevati vlogo in dostopnost pristojnega nadzornika, ki lahko v primeru zapletov ustrezno reagira v okviru svojih nadzorniških pristojnosti," so poudarili.

"V konkretnem primeru, je za nadzor nad Revolut Bank UAB pristojna centralna banka Litve, Revolut pa v skladu z bančno zakonodajo v Sloveniji deluje neposredno na podlagi notifikacije. Več informacij o nadzoru nad Revolut Bank UAB s strani domačega nadzornika najdete na povezavi: Revolut Bank UAB | Bank of Lithuania (lb.lt). V Banki Slovenije njihovih ukrepov ne moremo pojasnjevati in komentirati," so dodali v Banki Slovenije.

Odzvali so se tudi v Evropski centralni banki (ECB). "Žal se moramo vzdržati komentarjev o posameznih bankah," so dejali.